Giao dịch ngoại hối Hướng dẫn 2026

Chọn đúng nhà môi giới ngoại hối là quyết định quan trọng nhất mà bạn sẽ thực hiện với tư cách là một nhà giao dịch. Sự lựa chọn sai có thể khiến bạn mất tiền thông qua chênh lệch giá rộng, rút tiền chậm hoặc trong trường hợp xấu nhất - một nhà môi giới không giữ tiền của bạn một cách an toàn.

Bước 1: Luôn luôn kiểm tra quy định trước. Trước bất cứ điều gì khác, hãy kiểm tra số giấy phép của nhà môi giới trên trang web của cơ quan quản lý chính thức (FCA, CySEC, ASIC, FSCA). Đừng dựa vào các yêu cầu của chính nhà môi giới - hãy trực tiếp đến sổ đăng ký.

• FCA (Anh): register.fca.org.uk
• CYSEC (EU): cysec.gov.cy/en-gb/entities/đầu tư-công ty
• ASIC (Úc): Connectonline.asic.gov.au
• FSCA (Nam Phi): FSCA.co.za

Bước 2: Kiểm tra chi phí giao dịch. So sánh mức chênh lệch trên EUR / USD trong phiên London (8 giờ sáng đến 12 giờ tối theo giờ GMT). Tài khoản tiêu chuẩn trải dưới 1,0 pip là cạnh tranh. Các tài khoản ECN thô nên cung cấp 0,0–0,3 pips cộng với hoa hồng cố định.

Bước 3: Kiểm tra quá trình rút tiền. Mở một bản demo hoặc tài khoản trực tiếp nhỏ và thực hiện một khoản rút tiền nhỏ trước khi gửi vốn thực. Tốc độ và sự dễ dàng của quá trình này cho bạn biết mọi thứ bạn cần biết về cách thức hoạt động của một nhà môi giới.

Bước 4: Đánh giá nền tảng. MetaTrader 4 và 5 là tiêu chuẩn ngành. Kiểm tra xem ứng dụng dành cho thiết bị di động có hoạt động trên thiết bị của bạn không và các công cụ biểu đồ phù hợp với phong cách giao dịch của bạn.

Quy định là yếu tố quan trọng nhất khi đánh giá một nhà môi giới ngoại hối. Một nhà môi giới được quản lý phải tách biệt các quỹ của khách hàng, duy trì các yêu cầu về vốn tối thiểu và nộp cho các cuộc kiểm toán thường xuyên.

Bộ điều chỉnh cấp 1 (bảo vệ khách hàng mạnh nhất):

• FCA (Anh) - Cơ quan quản lý tài chính. FSCS bồi thường lên đến 85.000 bảng Anh. hầu hết các yêu cầu nghiêm ngặt trên toàn cầu.
• CYSEC (EU) - Ủy ban Chứng khoán & Giao dịch Síp. ICF bồi thường lên đến 20.000 €. Quyền hộ chiếu của EU.
• ASIC (Úc) - Ủy ban Chứng khoán & Đầu tư Úc. Hồ sơ cưỡng chế mạnh mẽ, không có phương án bồi thường.
• FSCA (Nam Phi) - Cơ quan quản lý tài chính. Khung vững chắc, sự hiện diện thực thi ngày càng tăng.

Bộ điều chỉnh cấp 2 (chạm nhẹ hơn, thường ở ngoài khơi):

• FSA (Seychelles) - Phổ biến cho các nhà môi giới toàn cầu. Ít nghiêm khắc hơn, nhưng hợp pháp.
• VFSC (Vanuatu) - Điều tiết rất nhẹ. yêu cầu tối thiểu. Sử dụng thận trọng hơn.

Cờ đỏ để xem: Không có số giấy phép được hiển thị, giấy phép chỉ từ khu vực pháp lý không xác định, đăng ký so với ủy quyền (chênh lệch lớn) hoặc không có khả năng xác minh giấy phép trên trang web chính thức của đăng ký.

ECN (Mạng truyền thông điện tử) Các nhà môi giới định tuyến các đơn đặt hàng của bạn trực tiếp đến thị trường liên ngân hàng. Họ tính hoa hồng cố định cho mỗi lô nhưng cung cấp mức chênh lệch thô chặt chẽ nhất - thường là 0,0 pips trên các cặp chính.

Nhà tạo lập thị trường (mm) Các nhà môi giới tạo ra thị trường nội bộ của riêng họ. Họ thu lợi từ chênh lệch chứ không phải là hoa hồng, có nghĩa là chênh lệch rộng hơn nhưng không có hoa hồng riêng biệt. Họ cũng có thể giao dịch với bạn - mặc dù các nhà tạo lập thị trường có uy tín không khai thác điều này.

Khi nào chọn ECN:

• bạn là một nhà giao dịch hoặc người bán tần suất cao
• bạn giao dịch khối lượng lớn nơi chênh lệch chặt chẽ
• bạn muốn tiếp cận thị trường trực tiếp mà không có xung đột lợi ích

Khi một nhà tạo lập thị trường ổn:

• bạn là người mới bắt đầu hoặc nhà giao dịch khối lượng thấp
• Bạn thích chênh lệch cố định và cấu trúc chi phí đơn giản hơn
• Nhà môi giới được quản lý tốt (CYSEC / FCA) và có uy tín

Trong số các nhà môi giới đã đánh giá của chúng tôi: dooprime và CXM trực tiếp là ECN thuần túy. tính chất Cung cấp cả tài khoản STP / ECN và tiêu chuẩn. XM Hoạt động như một nhà tạo lập thị trường với tùy chọn tài khoản không lan truyền.

MetaTrader 4 (MT4) Vẫn là nền tảng Forex bán lẻ được sử dụng rộng rãi nhất trên thế giới mặc dù được phát hành vào năm 2005. Tuổi thọ của nó là do một thư viện khổng lồ các chuyên gia cố vấn (EA), các chỉ số và tập lệnh, cộng với sự hỗ trợ của nhà môi giới gần như toàn cầu.

MetaTrader 5 (MT5) là phiên bản mới hơn với nhiều khung thời gian hơn (21 so với 9), lịch kinh tế tích hợp, độ sâu thị trường (DOM) và hỗ trợ cho nhiều loại tài sản hơn bao gồm cổ phiếu và tương lai. Tuy nhiên, MT5 EAS không tương thích với MT4.

Chọn MT4 nếu:

• Bạn sử dụng các cố vấn chuyên gia MT4 hoặc các chỉ số tùy chỉnh hiện có
• Bạn giao dịch các cặp ngoại hối chủ yếu
• Nhà môi giới của bạn chỉ cung cấp MT4

Chọn MT5 nếu:

• Bạn muốn giao dịch cổ phiếu, chỉ số hoặc tương lai cùng với Forex
• Bạn muốn giao dịch bản sao tích hợp (Mô-đun giao dịch xã hội)
• Bạn muốn các loại đơn đặt hàng nâng cao hơn (Giới hạn mua, Hạn mức bán)
• Bạn muốn bộ công cụ biểu đồ cập nhật nhất

Trong số các nhà môi giới đã đánh giá của chúng tôi: tất cả 8 hỗ trợ MT5. Headway, Ultima Market và TradingPro chỉ dành cho MT5. Exness, XM, JustMarkets, Dooprime và CXM hỗ trợ trực tiếp cả hai.

Không phải tất cả các đánh giá của nhà môi giới là độc lập. Nhiều trang web đánh giá nhận được thanh toán từ các nhà môi giới để đổi lấy thứ hạng cao hơn - một thông lệ hiếm khi được tiết lộ. Đây là cách để phát hiện sự khác biệt.

Dấu hiệu của một cuộc đánh giá độc lập:

• Tiết lộ liên kết được hiển thị nổi bật
• Đánh giá bao gồm khuyết điểm và chỉ trích thực sự
• Các điểm dữ liệu (lệnh, thời gian rút tiền) dựa trên kiểm tra tài khoản trực tiếp
• Điểm được tính từ một phương pháp minh bạch

Cờ đỏ trong đánh giá của nhà môi giới:

• Tất cả các nhà môi giới được đánh giá 9/10 trở lên
• Không đề cập đến phí, hạn chế hoặc điểm yếu
• Đánh giá được cập nhật không thường xuyên (Nội dung 2023 năm 2026)
• Không có phương pháp nào được tiết lộ để chấm điểm

Tại FXStations, tất cả các đánh giá đều dựa trên thử nghiệm tài khoản trực tiếp. Chúng tôi công bố đầy đủ phương pháp tính điểm của chúng tôi GIỚI THIỆ.